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理财定投利率怎么算(定投收益率该怎么算)

日期:2021-06-16 00:59:07

投资理财离不开收益率,可是定投的收益率又该如何计算呢?

不用慌!今天,老罗就教大家轻轻松松算收益!

首先,让我们区分一下两种收益率。

累计收益率:

(期末总资产-投入总本金)/投入总本金

内部收益率 IRR:净现值=0时的折现率。

区别:内部收益率考虑了时间价值及资金效率。

1

累计收益率

我们先来谈谈如何计算指数的定投收益率。

01

确定定投周期、开始日,得到定投日的指数点位。

02

计算基金净额。由于普通投资者不能交易指数,在计算中需将指数点位转化为基金净额。设定投开始日基金净额为1,其余日期分别除以开始日指数点位得到基金净额。

03

计算每次购得份额。定投金额/基金净额=购得份额。

04

计算累计金额和累计金额。分别加总每次投入本金及购得份额,得到累计金额和累计份额。

05

确定期末总资产。基金净额*累计份额=当期期末总资产。

06

计算累计收益率。(期末总资产-投入总本金)/投入总本金。

以定投创业板指为例,每周定投一次,起始日为2018年10月19日,结束日为2019年2月22日,每次定投1000元,则计算步骤如下所示。

(上下滑动,查看步骤)

第一、二步:确定定投日期及基金净额。

第三步:计算购得份额。

第四步:计算累计金额、累计份额。

第五步:确定期末总资产。

第六步:计算累计收益率。

若要计算基金的定投收益率,

则在第一步中即可直接确定每次定投的基金净值,

无需第二步,其余步骤均同上。

小提示!

1、计算指数的定投收益率有什么用?

答:了解指数的历史动态收益,为投资作参考。

2、如何获取当日指数点位和基金净额?

答:可以使用同花顺、东方财富的choice、wind等软件获取数据。

2

内部收益率

使用excel计算内部收益率时主要运用IRR函数。在表格中A列输入每次定投日期,B列输入定投金额,注意加上负号。在下方输入期末总资产,运用IRR公式算出的收益率为每周的收益率,再转化为年化收益率。注意,如果为月定投,则计算年化收益率时应取12次方。

看到这里,你是否摸不着头脑?

其实不用慌!因为我有……

定投计算器

小伙伴们可以使用天天基金网,广发基金,新浪财经等网站的定投计算器,一键得到收益率!

下面,我们以天天基金定投计算器为例说说使用步骤:

第一步:输入所定投的基金的代码;

第二步:输入定投开始日期;

第三步:选择定投周期;

第四步:输入按钮每期定投金额;

第五步:点击“计算”按钮得出结果。

以定投中证医疗指数基金为例,起始日为2019年1月4日,每周定投一次,每期定投500元,运用计算器得到截至2019年2月21日的收益率为7.73%。

来源:天天基金网 截止日期:2019-02-21周四

好了,今天就给小伙伴们分享如何计算收益率的方法,希望对大家有所帮助。如有不清楚的地方欢迎在下方留言~

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