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投资理财历程怎么写(回顾2020投资理财历程)

日期:2021-06-16

记录投资理财历程,成长点滴

2020年是波澜壮阔,跌宕起伏的一年。前面两篇文章总结了我的三大投资方向,五大投资原则。本篇继续回顾2020年我的理财历程和新年愿望。

初识理财

我人生第一张银行卡招商银行,基本上所有资金流动都是在这里。2019年10月底接到了客户电话向我推荐理财产品。

然后去门店做了风险评估,买了人生第一支基金是货币基金天添金稳健,如下图。

买之前还问能不能保本,可见当时我多么保守谨慎,人生第一支基金也是给了招行,理财生活从此打开。

年初疫情爆发,2月份开市后全球暴跌,所幸我的是货币基金跌幅小的多,没有遭受多少损失。理财经理也是热情电话过来叫我不要慌。

3月份再来一次更大的全球暴跌,让巴菲特都感到活久见,此时虽然有点慌,但还是老老实实的没割。

年初以来在疫情的影响下,被困在家几个月。公司宣布全体降薪30%,且截止时间未知。

货币基金的收益很低,面对整个家庭不小的开支,收入骤降,未来如何维持?

在知乎搜了各种增加收入的方式,刷了无数文章。综合了眼前各种条件,最终确定通过理财让现有资金增值是一条相对靠谱的方式。

此时中欧医疗健康,招商生物医药指数,招商白酒指数等基金正在大幅反弹,收益稳步增长中。而我全然没有察觉,此时是5月份。

然后陆陆续续在头条知乎上看别人的基金投资日志,持仓截图等,甚是心动。

7月份大涨之后,追过诺安,招商生物,也追过白酒。前面两个套的死死的不舍得割,白酒盈利了10几个点早早割了。该留的没留,不该留的死死拿着,还逢跌定投。


在没有具体了解基金详细情况下,自己跟着乱买了一通。数了下我在支付宝上买过的基金多达59支,可以绕地球不知道多少圈。

多亏了鹏华养老产业股票这只基金总盈利10232.37元,虽然瞎买了一通但整体还是没有亏钱。

基于以上犯过的种种错误,总结出了《坚守基金投资五大原则助你收益不断创新高 》,每一条都是用真金白银换回来的。


理财进阶


当时把自己的基金持仓截图发给知乎头条的网友没人理会,经历了上半年的痛苦。决心自己研究,去图书馆借了《老罗指数基金投资从入门到精通》。这本书也是知乎推荐比较多的。

对重点内容反复看了几遍,对基金的诞生历史背景,指数基金之父约翰·博格的相关故事,为何巴菲特如此青睐指数基金,美国家庭如何配置基金资产有了基本的了解。

掌握了宽基,窄基,QDII,LOF,ETF和行业主题等各种分类概念。以及多种分类基金的成份股构成,相关分类的代表基金,A类与C类份额的区别等相关基础内容。

还有相关的止盈止损策略,大小盘指数轮动策略,金字塔买入策略,风格交易法策略等等内容。

这本书仿佛给我打开了一篇基金的新天地。不断的深入研究之后,再结合过去自己所犯过的错误,感觉自己茅塞顿开,豁然开朗了很多。

面对多种多样的基金不再是一头雾水。有了这些积累,接下来就是如何选基,如何搭配出适合自己投资方式的基。

综合网上的各种投资观点,根据自己基本判断,再结合未来趋势,国家政策方向等,最终我选出了自己的三大方向,详情请看《聊聊未来的三大方向 》。

方向已经选好,此时大概是10底了,准备大干一场。但是苦于本金不多,赚钱效应不明显,然后在11月份下定决心卖车凑本金,详情请看《我为什么要卖车? 》。

我的大部分资金是在11月份进场的,此后新能源车及光伏的表现,创新药的稳步反弹,大家有目共睹。让我收益也不断创新高,群友们也有目共睹。

其实新能源在年初就有所表现,在9月份就有明显启动了。曾经的高点,现在回头看又成为了低点。不敢果断上车的都是苦命人。

场内加场外2020总收益预估在4.5万,不高也不低,勉强满意。

新年愿望

新的一年马上就要到来,我的新年愿望是:理财收益超过工资收入。这是我给自己接下来一年定的小目标。

不追求一夜暴富,疫情尚未消散,新的一年还是稳字当头。在条件尚未成熟也不会冒然创业,虽然通过创业实现人生价值一直是我的梦想。

在实现财富自由这一远大目标之前,先实现理财收入让自己生活过的自如,也是一个不小的人生飞跃。

新的一年里也祝大家收益满满。

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