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超级富豪怎么理财(看超级富豪们怎样管理上亿资产)

日期:2021-06-16

资料图

中新经纬客户端8月3日电 据《南华早报》2日报道,有业内人士表示,中国越来越多金融机构开始联手渗透到中国富人的家族办公室领域,以服务新兴的超级富豪。

在中国,家族办公室还处在初期阶段,许多金融机构,包括银行、信托和财富管理公司正在谨慎的进入家庭办公室业务。

在美国和欧洲,家族办公室有着悠久的历史,它像管家一样,监督及管理整个家族的财务、风险管理等状况,以协助家族获得成功,保存财富并传给后代。通常,家族办公室由私人银行家,资产管理人员和照顾投资、税收、信托的律师组成。

上海交通大学上海高级金融学院副教授吴飞表示,不同于海外市场那些只服务于单一富裕家庭的家族办公室,在中国,家族办公室可能更倾向于服务多个超高净值人士或家族。

他说:“单一机构的各种服务成本高昂,在此情况下,与其他公司合作的形式就广受青睐,目前我们也已经看到了家族办公室外包其非核心业务,或选择与特定部门携手合作的趋势。”

金融机构有时甚至需要与小众服务提供商合作以提供定制服务,例如预订私人飞机、访问美国常春藤联盟大学、以及获得一个著名歌手演唱会的VIP门票。

根据吴飞与惠裕全球家族智库FOTT合作的一项研究,与2015年相比,2016年市场上新增了一半的家族办公室。数据显示,中国大部分家族办公室管理的资产均低于100亿元人民币(约合15亿美元)。

CreditEase家族办公室负责人、全球资产配置委员会成员Dillon Hale表示,可通过合作伙伴关系,利用信托结构,为富豪提供定制的理财解决方案。

他明确,随着公司业务在2015年下半年开始运行,目前呈现出良好增长迹象,其中有50个案例正在筹备中。并预计未来三年,每年的项目将增长50%,最终将扩展至全方位服务的家族办公室。

超级富豪数量的激增吸引了金融、会计师、律师等专业服务机构进入家庭办公部门。据贝恩和招商银行联合报告,2016年,中国拥有158万高净值人士,至少有1000万元人民币的可投资资产。预计今年高净值人士将增长18%,达到187万。(中新经纬APP)


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